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直追一哥?平安銀行爆款代銷(xiāo)初顯鋒芒上海基金平安銀行招商銀行理財(cái)

2022-08-22   

  有著“零售之王”之稱(chēng)的招商銀行,深圳同城的另一家股份制銀行,平安銀行的基金類(lèi)產(chǎn)品代銷(xiāo)能力鋒芒已然顯露,財(cái)富管理大踏步進(jìn)擊。

  8月18日,平安銀行發(fā)布的中報(bào)和業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì),透露出一系列重要信息。


  


  


  近期兩只爆款私募基金產(chǎn)品銷(xiāo)售,占比連續(xù)位列市場(chǎng)第一梯隊(duì)。


  一是,上海一位頂流基金經(jīng)理“奔私”后,首發(fā)私募產(chǎn)品自8月15日開(kāi)始發(fā)售,截至8月17日晚,總募集資金已達(dá)56億元,其中平安銀行就銷(xiāo)售了16億元,占比高達(dá)30%,位列市場(chǎng)絕對(duì)第一梯隊(duì);


  二是,近期資管老將王國(guó)斌管理的“泉果”基金專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品總募集資金達(dá)135億,其中平安銀行就銷(xiāo)售了20.4億,占比高達(dá)15%,同樣位列市場(chǎng)絕對(duì)第一梯隊(duì)。


  這兩只私募爆款產(chǎn)品背后,既有兩位知名基金經(jīng)理的品牌效應(yīng),也有渠道強(qiáng)勁的力量。平安銀行代銷(xiāo)基金能力,在這兩個(gè)爆款中呈現(xiàn)快速崛起勢(shì)頭。據(jù)介紹,“泉果”產(chǎn)品于7月28日上架,幾天前的7月25日該行剛剛完成“橋安”系列產(chǎn)品銷(xiāo)售。


  雖然傳出上半年零售降薪,不過(guò)平安銀行行長(zhǎng)特別助理蔡新發(fā)表示,去年底比較樂(lè)觀,但在今年上半年遇到俄烏沖突、疫情等疫情,業(yè)績(jī)完成情況有所打折,但上半年平安零售條線(xiàn)相較同業(yè),仍取得不錯(cuò)業(yè)績(jī),尤其私募代銷(xiāo)近期表現(xiàn)十分亮眼。


  平安銀行表示,回顧今年上半年,平安銀行對(duì)客戶(hù)在私募產(chǎn)品方向的服務(wù)能力,有了長(zhǎng)足的發(fā)展和改進(jìn),陪伴式服務(wù)+真實(shí)的客戶(hù)需求洞察,也夯實(shí)了平安銀行在私募產(chǎn)品銷(xiāo)售行業(yè)地位。截至本年7月底數(shù)據(jù),平安銀行私募銷(xiāo)售能力已經(jīng)開(kāi)始領(lǐng)先同業(yè)。平安銀行已經(jīng)成為私募基金代銷(xiāo)領(lǐng)域的一匹“黑馬”!


  


  


  財(cái)富管理兩端,一端是要有優(yōu)秀產(chǎn)品,另一端要匹配客戶(hù)需求。在被問(wèn)到平安銀行未來(lái)整個(gè)大財(cái)富管理的增長(zhǎng)動(dòng)能時(shí),蔡新發(fā)也提到了兩個(gè)方面:


  一是產(chǎn)品引進(jìn)能力,市場(chǎng)上最好的產(chǎn)品,平安銀行未來(lái)都會(huì)大力去引進(jìn),也一定會(huì)有條件、有能力引進(jìn)得到;


  二是資產(chǎn)配置能力,根據(jù)市場(chǎng)的變化進(jìn)行策略調(diào)整,根據(jù)不同的客戶(hù)生命周期做不同的資產(chǎn)配置,確保將最適合的產(chǎn)品推薦給客戶(hù),全方位、全周期滿(mǎn)足客戶(hù)需求。


  蔡新發(fā)表示,既有好的產(chǎn)品,又有好的產(chǎn)品銷(xiāo)售和資產(chǎn)配置能力,平安銀行大財(cái)富管理的未來(lái)增長(zhǎng)可期。


  這兩次銷(xiāo)售,也是平安銀行“洞察客戶(hù)需求項(xiàng)目”的落地和實(shí)踐。借力科技和大數(shù)據(jù),挖掘客戶(hù)需求,為客戶(hù)提供適配/缺配產(chǎn)品,精準(zhǔn)服務(wù),提升客戶(hù)資產(chǎn)健康度,優(yōu)化客戶(hù)的服務(wù)體驗(yàn)。


  蔡新發(fā)說(shuō),平安銀行在基金產(chǎn)品方面的服務(wù)能力已經(jīng)有了長(zhǎng)足的發(fā)展和進(jìn)步,“陪伴式”的服務(wù)+“真實(shí)的”需求洞察,夯實(shí)了其在私募基金等領(lǐng)域的行業(yè)地位。


  不過(guò),在一兩年前頂流公私募高位跌落之后,目前市場(chǎng)點(diǎn)位并不算高,平安銀行引入并強(qiáng)勁代銷(xiāo)的明星私募,會(huì)否為投資者帶來(lái)滿(mǎn)意回報(bào),值得關(guān)注。


  


  


  在上半年宏觀經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)環(huán)境疲弱的背景之下,平安銀行財(cái)富管理仍保持增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。


  一是AUM(資產(chǎn)管理規(guī)模)規(guī)模超過(guò)3.4萬(wàn)億。平安銀行半年報(bào)顯示:2022 年6 月末,平安銀行管理零售客戶(hù)資產(chǎn)(AUM)34,721.48 億元,較上年末增長(zhǎng)9.1%,其中私行客戶(hù)AUM 余額15,539.76 億元,較上年末增長(zhǎng)10.5%;財(cái)富客戶(hù)120.36萬(wàn)戶(hù),較上年末增長(zhǎng)9.4%,其中私行客戶(hù)7.49 萬(wàn)戶(hù),較上年末增長(zhǎng)7.5%。


  二是平安理財(cái)規(guī)模突破萬(wàn)億。平安理財(cái)總經(jīng)理張東在平安銀行中期業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)上透露,平安理財(cái)目前的管理規(guī)模已經(jīng)突破了一萬(wàn)億大關(guān)。平安銀行半年報(bào)顯示:截至6月末,平安理財(cái)總資產(chǎn)74.56 億元,凈資產(chǎn)71.78億元,上半年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)3.92億元。平安理財(cái)上半年聚焦投研能力、渠道能力、產(chǎn)品能力等核心競(jìng)爭(zhēng)力建設(shè),積極融入了母行的經(jīng)營(yíng)全場(chǎng)景,深挖信用卡渠道、線(xiàn)上線(xiàn)下結(jié)合,助力零售理財(cái)客戶(hù)數(shù)快速增長(zhǎng)。同時(shí),積極響應(yīng)綠色發(fā)展戰(zhàn)略,布局綠色金融和ESG(環(huán)境、社會(huì)與治理)投資,推出行業(yè)首支日開(kāi)型ESG混合類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品。

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