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根據銀監會2007年發布的《商業銀行合規風險管理指引》中的規定,商業銀行高級

2021-07-12   

問題:

[多選] 根據銀監會2007年發布的《商業銀行合規風險管理指引》中的規定,商業銀行高級管理層應負責(  )。

A . 識別商業銀行所面臨的主要合規風險,審核批準合規風險管理計劃

B . 任命合規負責人,并確保合規負責人的獨立性

C . 貫徹執行合規政策,確保發現違規事件時及時采取適當的糾正措施,并追究違規責任人的相應責任

D . 授權董事會下設的風險管理委員會、審計委員會或專門設立的合規管理委員會對商業銀行合規風險管理進行日常監督

E . 對商業銀行管理合規風險的有效性作出評價,以使合規缺陷得到及時有效的解決

正確答案:

A,B,C,E

參考解析:

高級管理層應有效管理商業銀行的合規風險,履行以下合規管理職責:①制定書面的合規政策,并根據合規風險管理狀況以及法律、規則和準則的變化情況適時修訂合規政策,報經董事會審議批準后傳達給全體員工;②貫徹執行合規政策,確保發現違規事件及時采取適當的糾正措施,并追究違規責任人的相應責任;③任命合規負責人,并確保合規負責人的獨立性;④明確合規管理部門及其組織結構,為其履行職責配備充分的合規管理人員,并確保合規管理部門的獨立性;⑤識別商業銀行所面臨的主要合規風險,審核批準合規風險管理計劃,確保合規管理部門與風險管理部門、內部審計部門以及其他相關部門之間的工作協調;⑥每年向董事會提交合規風險管理報告,報告應提供充分依據并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規風險的有效性;⑦及時向董事會或其下設委員會、監事會報告任何重大違規事件;⑧合規政策規定的其他職責,故選項D屬于董事會的職責,故正確答案為A、B、C、E選項。

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